Naše služby
Chceš skončit pracovat dřív? My ti to umožníme. Klidné Bohatství pomáhá lidem v Česku plánovat reálný odchod do penze, aniž by si později lámali hlavu. Není to o kouzelných formulích. Jde o číslech, které fungují. O penězích, které tu máš. A o životě, který si skutečně žiješ.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se na tvé příjmy, výdaje, dlhy, investice. Všechno. Bez cenzury. Pak ti řekneme, kde se skrývá potenciál. Některé lidi překvapí, jaké rezervy mají. Jiní si uvědomí, kde marní peníze. To je začátek.
- Kompletní přehled majetku a dluhů
- Reálný výpočet měsíčních potreb v důchodu
- Identifikace úniků v rozpočtu
- Srovnění s podobnými profily v regionu
Služba 2
Nezdělej to na cítění. Uděláme ti konkrétní cestu. Kdy můžeš skončit? Co se musí stát? Jaké kroky. V jakém pořadí. Kolik času máš? Kde jsou rizika? Všechno zapisujeme. Všechno máš černé na bílém.
- Přesné datum možného odchodu
- Měsíční milníky na cestě k cíli
- Scénáře: pesimistický, realistický, optimistický
- Plán B pro případ těžkostí
Služba 3
Stát vezme, co bere. Ale ne víc, než musí. Podíváme se, jestli neplatíš víc, než je třeba. Penzijní pojistování, majetkové daně, sociální pojistné. Každá koruna se počítá, když si ji chceš užít.
- Audit současné daňové zátěže
- Strategie snížení odvodů
- Nastavení optimálního pojištění
- Příprava na změny v legislativě
Služba 1
Peníze nemohou jen ležet. Musí pracovat. Ale ne divě. V důchodu nechceš ztrácet. Sestavíme ti portfolio, které roste mírně a spolehlivě. Bez nočních můr o krachu burzovního trhu.
- Přizpůsobená alokace aktiv
- Automatické reinvestování dividend
- Ochrana před inflací
- Kvartální zprávy a úpravy
Služba 2
V důchodu přijdou věci, které neočekáváš. Auto. Oprava střechy. Babička bude potřebovat pomoc. Zdravotnictví není zadarmo. Naplánujeme si na to. Aby tě to nezvrátilo.
- Výpočet neplánovaných výdajů na 20 let
- Fond na zdravotní péči a krizové situace
- Pojistné pokrytí vhodné pro důchod
- Plán dědictví a majetku pro děti
Služba 3
Plán není na jednu chvíli. Změnit se může všechno. Nový zákon. Tvá situace. Trh. Ty se na to necháš vyznat samotný? Lepší je když máš partnera, který hlídá. A popíchne tě, když je potřeba krok.
- Ročné revize a aktualizace plánu
- Měsíční komunikace a konzultace
- Okamžitá reakce na legislativní změny
- Podpora v životních změnách a krizích
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás